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錨定一籃子貨幣,臉書Libra會挑戰美元霸權地位嗎?
來源:本站原創更新日期:2019/6/22瀏覽:

  美國社交巨頭臉書(Facebook)位于瑞士的子公司Libra Network (天秤座網絡)發布了其加密數字貨幣項目白皮書。

  此前據英國BBC報道說這個數字貨幣叫做 GlobalCoin,翻譯過來就是“全球幣”,但最終GlobalCoin只是其員工在內部的昵稱而已,該數字貨幣正式的名稱還是定為Libra(天秤座)。雖然這個名字不如GlobalCoin那么鋒芒畢露,但天秤座本身就象征著平衡與公正,而且Libra音形俱似 LIBOR(倫敦銀行間同業拆借利率),可以說這個名字以低調而優雅的方式展現了發起者的野心。

  據白皮書介紹,Libra的使命是建立一套簡單的、無國界的貨幣和為數十億人服務的金融基礎設施,“努力打造一個新的去中心化區塊鏈、一種低波動性加密貨幣和一個智能合約平臺的計劃,以期為負責任的金融服務創新開創新的機遇。”

  與英美央行緊密溝通

  白皮書發布的第二天,Libra就得到了美聯儲的“支持”。美聯儲主席鮑威爾在6月19日的新聞發布會上表示,美聯儲不會將監管Facebook的Libra項目納入議程,因為美聯儲不具備此類權力。

  鮑威爾還介紹說,美聯儲官員與Facebook就Libra項目展開討論。“數字貨幣正處于起步階段,還有很長的路要走。基本上,我并不太擔心美國央行會因數字貨幣或加密貨幣而無法再執行貨幣政策。同時,美聯儲不會將監管Facebook的Libra項目納入議程,因為美聯儲不具備此類權力。”

  Libra還獲得了英國央行“前所未有”的支持。

  英國央行行長馬克·卡尼宣布說,Facebook的Libra等新支付服務可以獲得英國央行前所未有的支持。英國央行計劃就允許更多企業在中央銀行持有儲備進行磋商,這可能“鼓勵一系列新的創新能力”。監管方面,卡尼稱,將對Libra“以開放心態而不是敞開大門的方式”進行審查,并且在任何新的支付服務推出前“約定條款”必須得到采納。

  鮑威爾也回應了卡尼最近的評論,他說道:如果Facebook決定向前推進項目,美聯儲將從安全性、穩健性等監管角度出發,對Libra抱有很高的期望。

  鮑威爾承認,美聯儲經常因金融科技計劃而與私營公司會晤,而且它并不是唯一一個與Facebook碰面的政府機構。“Facebook已經在世界范圍內開展了相當廣泛的調查,并與監管機構、監管人員等很多人討論了他們的計劃,當然我們也包含在內。這是我們所關注的。我們一直在與金融技術領域的創新性私營企業會面。”

  鮑威爾強調說,美聯儲并沒有全權監管加密貨幣的權力。“只有當它涉及消費者保護和洗錢時,才會進入我們的管轄......不過,我想借國際論壇聲明:美聯儲已經向支付系統投入了重要資源,并且在美國支付系統中發揮著重要作用。Libra有著潛在的優勢,也有潛在的風險,特別是作為可能獲得大量應用的貨幣所面臨的風險。”

  成為超主權(貨)幣?

  據白皮書顯示,Libra是一種加密數字貨幣和通證經濟領域中所稱的“穩定幣”,將錨定多國法幣組成的一籃子貨幣,要在一定范圍內控制價格波動,而不試圖通過通證升值來提供激勵。Libra將為持有者派息,從而使整個體系更接近于一個銀行。這也讓它看上去跟國際貨幣基金組織(IMF)的特別提款權(SDR)有相似之處。換言之,Libra不是錨定一種法幣,而是錨定一籃子貨幣。

  數字資產研究院的孟巖和邵青認為,Facebook正是希望通過Libra項目升級為數字經濟世界里同時掌握鑄幣權和信貸權的超級銀行。

  孟巖和邵青介紹稱,目前實現穩定幣的思路,大致有三。第一是法幣債務抵押。通俗的說,就是將一定數量的法幣抵押到存管機構中,然后在鏈上發出數量相同的數字貨幣;第二是數字資產債務抵押。這是區塊鏈上特有的一種模式,就是將區塊鏈上的去中心化數字資產(比特幣、以太幣等)抵押到一個智能合約中,來發行相對于法幣穩定的數字貨幣;第三是算法央行,即模擬央行根據CPI或一籃子貨幣價格調劑貨幣供給的算法,通過感知市場的供需關系來靈活擴張和收縮數字貨幣供給,試圖達成價格的穩定。

  他們認為,短期來看,Libra將可能以法幣債務抵押方式發行,這就是說,Libra會按貨幣籃子確定的比例儲備一定量現金,作為抵押發行數字貨幣,這是最簡單的方式,也是最謹慎、最能為監管所接受、而且憑借 Facebook的能力足以辦到的方式。長期來說,Libra將可能會采用一種混合模式來實現對鑄幣權的事實掌握。

  由于Libra錨定一個貨幣籃子,并且可以向多種法幣兌現,為了實現這一點,Facebook必須在全球尋找業務合作伙伴,方便用戶自由地將Libra兌換成對應的法幣。為此,Facebook會將鑄幣權分享給這些合作伙伴。

  這是否意味著,Libra會成為一種超主權(貨)幣?

  白皮書顯示,Libra并非只錨定美元,而是錨定一籃子貨幣。如果Libra錨定美元,那么未來當Libra掌握鑄幣權的時候,Facebook事實上就成為美聯儲之外的另一個美元央行。而錨定一個貨幣籃子,就是事實上創造了一個獨立的貨幣。

  數字資產研究院指出,Facebook要做央行,但是一個獨立的數字經濟體的央行,而不是第二個美元央行。未來Facebook將通過100個盟友節點建立自己的金融辛迪加體系,并且以此為基礎建立一個強大的數字經濟帝國。這些節點在足夠的激勵之下將成為Facebook數字經濟體在各地區、各行業的代表。而Facebook在全球坐擁27億用戶,他們都將在這個經濟體中經營、創業、投資、貿易、彼此提供服務,以及從事各種金融活動。

  白皮書顯示,Libra儲備中的資產將托管機構持有,它們分布在全球各地,以確保資產的安全性和分散性。而這對面臨通脹高漲和貨幣危機的國家意義非常。

  換言之,在發生高通脹的國家,人們會更愿意持有Libra。目前很多國家抗擊貨幣貶值的方法,是減少對美元的購買,但Libra這種加密貨幣天然的全球化則沒有這樣的難題。可以設想,如果通貨膨脹發生了,人們會很愿意將資產換成Libra這樣的穩定幣。

  這讓Libra看上去似乎具有挑戰美元霸權的實力。

  《精通比特幣》作者 Andreas M Antonopoulos卻表示:“讓我們看看印度,當他們決定實施貨幣政策(讓貨幣貶值)時,如果人們可以獲得Libra來替代(當地貨幣),這會削弱當地貨幣政策力量。”

  這也就是說,Libra錨定一籃子貨幣,看似不會與中央銀行競爭,但卻極有可能削弱主權國家,尤其是匯率波動較大的經濟體調控宏觀經濟的能力。

  Libra又是否會挑戰美元的霸權地位?與IMF的SDR類似,這仍將取決于一籃子貨幣中美元所占的比例,如果這一籃子貨幣中美元所占比例超過50%,這不僅不會動搖美元霸主地位,反而會因為大量購入Libra,增強美元霸主地位。

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